Lisanssız CFD Brokeri Dosyası

Offshore lisanslı CFD broker'ında çekim aşamasında bloke edilen 1.140.000 TL bakiye dosyası

Anonimleştirilmiş dosya örneği. Tüm tanımlayıcı bilgiler kaldırılmıştır.

Dosya özeti

Avrupa'da yaşayan Türkçe konuşan müvekkil, sosyal medya reklamı üzerinden ulaştığı, "yabancı SPK denkliği bulunan" iddiasındaki bir CFD broker'ında üç ay boyunca işlem yapmıştı. Açtığı pozisyonların büyük bölümü kâr göstermiş; toplamda 1.140.000 TL'lik bakiyeye ulaşılmıştı. Çekim talebi açıldığında platform önce "risk yönetim ücreti", ardından "vergi avansı" adı altında ek transfer talep etti. Müvekkil ödemeleri yaptıktan sonra dahi bakiye serbest bırakılmadı.

Tespitler

Belge incelemesinde söz konusu broker'ın SPK ya da bilinen düzenleyici otoritelerce kayıt altında olmadığı, sunulan lisans numaralarının başka bir kuruluşa ait olduğu tespit edildi. Müvekkilin yaptığı havalelerin alıcı tarafı, Türkiye merkezli üç farklı banka hesabıydı; bu hesapların ardından fonların hızla yurt dışı alıcı kuruluşlara aktarıldığı görüldü.

Yürütülen süreç

Ekibimiz; alıcı bankalara resmi yazışma trafiği başlattı, hesap dondurma talepli başvurularını gerekçeleriyle iletti. Eş zamanlı olarak SPK ve MASAK nezdinde dosyalama yaptı, ilgili yabancı düzenleyiciye eskalasyon yazısı gönderdi. Süreç boyunca müvekkilden gelen ek belge ve yazışma örnekleri dosyaya eklenerek delil paketi güçlendirildi.

Sonuç

Yaklaşık 4 aylık eskalasyon sonrasında alıcı bankalardan birinin tuttuğu pozisyon üzerinden bakiyenin önemli bir bölümü iade kanalına yönlendirildi; kalan kısım için süreç açık kalmaya devam etti. Dosya kapanış raporuyla birlikte müvekkile yapılan tahsilat ve hâlen sürmekte olan adımların döküm tablosu teslim edildi.

Not: Sonuç; delil kalitesi, ödeme zincirinin sürülebilirliği ve ilgili kurumların yanıt süresine bağlıdır. Aynı pattern her dosyada aynı sonucu vermez.