AI/Algo Trading Ponzi Dosyası

"Yapay zeka portföy yönetimi" sloganıyla pazarlanan Ponzi yapısı — 14 yatırımcılı kolektif dosya

Anonimleştirilmiş kolektif dosya örneği. Tüm tanımlayıcı bilgiler kaldırılmıştır.

Dosya özeti

Avrupa'nın farklı ülkelerinde yaşayan toplam 14 Türkçe konuşan yatırımcı, "yapay zeka tabanlı algoritmik yatırım" iddiasındaki bir platform üzerinden sözde fonlanan portföylere giriş yaptı. Ay sonunda hesap ekranında olağanüstü getiri değerleri görünüyor; yeni katılan yatırımcıların ödemeleri, daha önce katılanların kısmî çekim taleplerini karşılamak için kullanılıyordu — klasik Ponzi yapısı. Aylar geçtikçe yeni katılım azaldığında çekimler tamamen durdu ve platform yöneticileri kanaldan kayboldu.

Tespitler

Yatırımcıların ödeme kanalları, web sitesi sertifika tarihi, sosyal medya kanal sahibi kayıtları ve operasyon adresi karşılaştırılarak tutarlı bir delil paketi oluşturuldu. "AI portföy yöneticisi" gösterildiği iddia edilen ekran görüntülerinin gerçek bir trading altyapısına bağlı olmadığı, yalnızca arka uçta sayı üreten bir gösterge olduğu teknik incelemeyle teyit edildi.

Yürütülen süreç

14 yatırımcının vekâletnamesi alınarak kolektif bir dosya kuruldu. SPK ve MASAK nezdinde dosyalama yapıldı, alıcı bankaların listesi gerekçeli yazışmayla iletildi. Eş zamanlı operasyon merkezine ilişkin bilgiler ilgili adli süreçlere aktarıldı. Müvekkillerle ortak bir iletişim akışı kurularak sürecin her adımı belgelendi.

Sonuç

Yaklaşık 6 ay sonunda alıcı bankalardan ikisi üzerinden bakiyenin önemli bir bölümü iade kanalına yönlendirildi. Adli süreçler ve yöneticilere yönelik açılan dosyalar açık kalmaya devam etti. Müvekkillere yapılan iadeler, dosya kapanış raporu ile birlikte yatırımcı bazında ayrıştırılarak teslim edildi.

Not: Ponzi yapılarında geri kazanım, yapının çöküş anındaki nakit pozisyonuna ve adli sürecin hızına bağlıdır. Aynı pattern her dosyada aynı sonucu vermez.